Ranking Platform Inwestycyjnych
do Handlu na Giełdzie

Top 6 brokerów giełdowych 2020 roku
Najlepsze platformy tradingowe do handlu akcjami, obligacjami i indeksami na rynku papierów wartościowych. Sprawdź ranking brokerów giełdowych 2020 tu!
W internecie można znaleźć dużo informacji dotyczącej platform i brokerów handlowych, wiele reklam i sponsorowanych treści wskazują na niewiarygodne zyski w krótkim okresie. Istnieją platformy handlowe godne zaufania, jednak pełno jest oszustw, gdy po wpłacie pieniędzy można zapomnieć o ich istnieniu. W tym rankingu przejrzymy się 6 najlepszym platformom (brokerom) tradingowym, przez które można bezpiecznie handlować na giełdzie. Ale najpierw wyjaśnimy wszystko, co jest niejasne.

Kim jest broker (pośrednik giełdowy)?

W przypadku giełdy istnieje 2 znaczenia słowa broker, które są powszechnie używane:

  • Broker (makler, pośrednik giełdowy) jako osoba świadczy usługi pośrednictwa w zakupie akcji, obligacji, indeksów, CFD i tp. Pracuje na giełdzie papierów wartościowych (GPW), w domie handlowym albo w innej instytucji finansowej, świadczącej podobne usługi.
  • Broker (platforma handlowa, tradingowa) dotyczy portali internetowych, które udostępniają możliwość zakupu i sprzedaży akcji, obligacji i innych instrumentów handlowych, dostępnych na GPW w Polsce albo za granicą.

Więcej znaczeń słowa broker znajdziesz w Wikipedii.

Ten ranking dotyczy ostatniego znaczenia, czyli najlepszych platform do handlu na giełdzie.

Dalej opowiemy o tym, jak zbieraliśmy ten ranking oraz jak wybrać najlepszego brokera online.

Dlaczego warto handlować na giełdzie?.

Inwestycja wolnych środków jest dobrym pomysłem na zabezpieczenie albo wzrost zaoszczędzonego kapitału.

Przeciętna lokata w Polsce oferuje około 1% zwrotu z inwestycji rocznie, najlepsza oferta to około 2-2,5%.
Inwestycje w nieruchomości przeciętnie dają zwrot około 6%, ale znacznie gorszą płynność (możliwość szybkiej sprzedaży inwestycji).

W przypadku giełdy 1000 złotych inwestycji na początku 2010 roku w indeks cen akcji S& P 500 przyniosłaby na początek 2020 roku 3007 złotych (11,64% rocznie). We wcześniejszych czasach, można było otrzymywać stabilny zwrot 20% rocznie.

img

Wybierając dobre firmy zamiast indeksu, można stabilnie zarabiać nawet 30% na wzroście ceny akcji.

Co oznaczają te liczby? Dlaczego tak bardzo zwracamy uwagę na procent zwrotu?

Przedstawiamy magię składanego procentu.

Magia Składanego Procentu

Składany procent jest procentem kumulacyjnym, sytuacją, gdy odsetki oprocentowania są dodawane do wkładu.

Przykład: procent zwrotu = 10%, początkowy kapitał = 100 zł.

Po pierwszym okresie (np. roku) mamy 110 (100+10%), po kojelnym już 121 (110+10%), po jeszcze jednym 133,1 (121+10%) i tak dalej. W przypadku porównywania 6% i 12% zwrotu tak wygląda twój kapitał po 10 latach:

imgimg

Z 6-procentowym zwrotem inwestując 1000 złotych, za 10 lat będziesz miał 1790 (+79% wzrostu kapitału).

Jeżeli jednocześnie zainwestujesz z 12% zwrotu 1000 złotych, będziesz miał na koncie albo w kieszeni 3106 zł (+210% przyrostu).

Inwestując 1000 złotych, za 10 lat na inwestycji z 12% zwrotu zarobisz prawie 3 razy więcej, niż na inwestycji z 6% zwrotem.

Masz jeszcze wątpliwości?

Jeżeli nie, czytaj nasz przewodnik dotyczący wyboru brokera do handlu na giełdzie.

Jak Wybrać Platformę do Handlu na Giełdzie

Istnieje kilka kwestii, na jakie trzeba uważać podczas handlu, które jednak są standardami rynku.

Na przykład trudność wypłaty bonusu handlowego. To jest logiczne, że natychmiastowa wypłata bonusu nie jest możliwa — żadna rzetelna platforma handlowa nie rozdaje gotówkę, ale w większości przypadków można korzystać z tego bonusu, żeby zarobić już prawdziwe pieniądze.

Większość z takich warunków można przeczytać w ‘warunkach korzystania z usługi’, co zalecamy robić podczas rejestracji.

Dodatkowo istnieje ogromna liczba oszustw — platform, które zostają utworzone na krótki czas i nigdy nie wypłacają depozytu albo oszukują w inny sposób.

Przefiltrowaliśmy takie platformy i zostaliśmy z kilkoma popularnym i rzetelnymi platformami do handlu na giełdzie, które ocenialiśmy ze względu na następujące czynniki:

Czynniki Wyboru Najlepszej Platformy

Wybieraliśmy najlepszą platformę tradingową ze względu na następujące czynniki:

  • Konto demo. Każda dobra platforma handlowa musi mieć możliwość zakładania konta demo, żeby trader miał możliwość sprawdzić swoje zdolności i strategie handlowe. Oprócz samej obecności konta demo zwracaliśmy uwagę też na funkcje przenoszenia strategii, historii transakcji i innych danych do konta rzeczywistego oraz wygody przechodzenia pomiędzy kontem
  • Wsparcie techniczne (support). Jak pomocny jest zespół wsparcia technicznego, jak szybko reaguje, obecność zespołu polskojęzycznego.
  • Materiały do nauki handlu. Czy platforma oferuje też kursy handlu na giełdzie, czy ma opublikowane materiały dotyczące strategii handlowych, instrumentów i narzędzi handlowych, ważne wiadomości wpływające na ceny akcji i tp.
  • Instrumenty handlowe. Jakie instrumenty handlowe są dostępne dla traderów oraz wybór typów instrumentów handlowych (akcje, obligacje, indeksy, towary, Forex, crypto…).
  • Minimalny depozyt. Zwracaliśmy też na minimalny depozyt wymagany do rejestracji wersji pełnej.
  • Metody płatności. Sprawdziliśmy dostępne metody wpłaty i wypłaty pieniędzy (karty kredytowe, PayPal, kryptowaluty, przelewem...).
  • Handel na Forex. Czy możliwy jest handel walutami na rynku Forex przez tę platformę, liczba dostępnych par walutowych, czy dostępne są pary ze złotówkami (PLN).
  • Handel kryptowalutami. Czy jest możliwy? Jakie kryptowaluty są dostępne? Czy dostępne są materiały do nauki i wiadomości dotyczące kryptowalut?
  • Łatwość w użyciu. Czy platforma jest prosta i jasna w użyciu? Jak wygodna jest nawigacja? W ile kliknięć można dostać się do potrzebnego rozdziału platformy?
  • Opinie, renoma, rzetelność. Zwracaliśmy uwagę nie tylko na charakterystyki techniczne, ale też opinie użytkowników, jak długo ta firma istnieje na rynku oraz jej ogólną renomę.
  • Polska wersja. Czy strona ma wersję polską oraz w jakim stopniu strona jest przetłumaczona na język polski, oraz czy oferuje polskie instrumenty handlowe (akcje z GPW w Warszawie albo PLN w parach walut).

Te wszystkie czynniki wpłynęły na nasz ranking.

Tak wygląda lista najlepszych platform do handlu na giełdzie:

Platforma Konto Minimalna kwota wpłaty Maksymalna Dźwignia Instrumenty Ocena
HandelPro Spróbuj 50 PLN x100 Akcje, Forex, Crypto, Towary, Indeksy 4,9/5
eToro Spróbuj 200 USD x30 Akcje, Forex, Crypto, Towary, Indeksy 4,7/5
Plus 500 Spróbuj 100 EUR x30 Akcje, Forex, Crypto, Towary, Indeksy 4,5/5
mForex Spróbuj 2000 PLN x30 Akcje, Forex, Crypto, Towary, Indeksy 4,2/5
TMXBrokers Spróbuj 100 PLN x30 Akcje, Forex, Crypto, Towary, Indeksy 4,1/5
XM Spróbuj 50 USD x30 Akcje, Forex, Crypto, Towary, Indeksy 3,9/5

Ranking Platform Giełdowych

1
HandelPro (4,9/5)

Pierwsze miejsce w naszym rankingu zajęła platforma handlowa Handel Pro.

Ta platforma ma bardzo wygodną nawigację, dużą liczbę dostępnych instrumentów handlowych, możliwość handlować wieloma kryptowalutami (Bitcoin, Litecoin, Ripple, Ethereum +8), kilkoma parami walut na rynku Forex, akcjami firm amerykańskich, towarami oraz indeksami.

Handel na platformie jest łatwy, narzędzia do analizy technicznej są proste w użyciu. Oprócz tego możliwe jest użycie dźwigni do x100 (ale zalecamy uważać z tym — potencjalne duże zyski, ale też straty).

Minimalna kwota wpłaty w przypadku handlu akcjami to standardowe 200$, natomiast handlować kryptowalutami można z depozytem od 1 złotówki.

Handel Pro posiada konto demo, z którego można wygodnie przejść do rzeczywistego, w pełni gotową polską wersję językową, pozytywne opinie użytkowników, wiele metod wpłaty (w tym, kryptowalutami), 0% prowizji.

Zarejestrujesz się i zacznij handlować tu

2
eToro (4,7/5)

Drugie miejsce w naszym rankingu zajęła amerykańska platforma eToro. Jest to bardzo popularna platforma z około 7 mln użytkowników. Jej szczególną funkcją jest tzw. handel społeczny (social trading), który polega na kopiowaniu strategii innych traderów.

Jest to bardzo ciekawy pomysł, jednak w długiej perspektywie, kopiowanie zwłaszcza najbardziej znanych graczy na giełdzie nie przynosi zysku (czasem zalecane są działania w stronę przeciwną od działań tradera).

Maksymalna dźwignia eToro x30, platforma oferuje dużo materiałów do nauki handlu (po angielsku), możliwość handlu funduszami, ale wysokie prowizje Forex.

Według opinii użytkowników eToro ma dość niskiej jakości wsparcie, brakuje wsparcia w języku polskim.

Minimalny depozyt to 200$, dostępny jest szeroki wybór metod wpłaty i wypłaty. Warto wiedzieć, że pobierana jest opłata za brak aktywności na koncie przez jakiś czas.

Zarejestruj się tu

3
PLUS 500 (4,5/5)

Jeszcze jedna znana polska platforma do handlu na giełdzie. Plus 500 została założona w 2008 roku. Dzisiaj, oferuje szeroki wybór instrumentów handlowych (w tym, z GPW), wąskie spready, ale dość wysokie opłaty.

W internecie można znaleźć dużo opinii o platformie, ale większość to albo opinie wykupione przez plus 500 (są zbyt pozytywne) albo przez ich konkurencje (zbyt negatywne).

Możliwa jest dźwignia do x30. Na Plus 500 brakuje platformy handlowej MetaTrader, która jest już standardem dla wielu brokerów. W związku z tym brakuje też możliwości personalizacji, praca z wykresami jest mniej wygodna, czasem pojawiają się problemy techniczne.

Wsparcie w języku polskim jest na dość wysokim poziomie. Minimalny depozyt to 100 Euro.

Spróbuj za darmo dziś

4
mForex (4,2/5)

mForex jest online platformą brokerską powiązaną z domem maklerskim mBanku.

Minimalny depozyt to 2000 złotych, maksymalna dźwignia x30, dobrej jakości wsparcie w języku polskim. mForex korzysta z platformy MetaTrader.

Platforma ma dość niewielki wybór typów instrumentów handlowych — pary walutowe, CFD, niektóre towary i indeksy.

Prowizje są dość wysokie w porównaniu do konkurencji. Wygoda zwłaszcza dla użytkowników mBanku.

Rejestracja

5
TMS Brokers (4,1/5)

Jeszcze jeden polski broker. Dom maklerski TMS Brokers został założony w 1997 roku.

Traderzy często narzekają na szerokie i niestabilne spready, czas egzekucji oraz zespół wsparcia.

Liczba oferowanych instrumentów handlowych jest dość szeroka.

Wiele osób uważa za pomocne informacje do nauki handlu, niektórzy jednak uważają, że są zbyt powierzchowne.

Minimalna kwota wpłaty to 100 złotych, dźwignia do x30.

Załóż konto

6
XM (3,9/5)

Prawdopodobnie, już wybrałeś odpowiednią dla siebie platformę do handlu akcjami. Jednak chcemy krótko opowiedzieć o cechach brokera XM, o którym warto wspomnieć.

XM korzysta z platformy handlowej MetaTrader, minimalna kwota wpłaty to tylko 5$, jednak spready są dość wysokie, co robi handel krótkoterminowy w niektórych przypadkach nieopłacalnym. Jest polecanym brokerem do handlu na rynku Forex.

W internecie jednak można znaleźć ogromną liczbę negatywnych opinii dotyczących tego brokera. Dotyczy to różnych kwestii: niskiej jakości wsparcie, bez ostrzeżeń zamykane konta, blokowanie możliwości wypłaty i tp.

Uważamy, że grupa firm, której częścią jest XM nie jest oszustwem, ale ten pośrednik giełdowy ma dużo problemów do naprawy, żeby okazać się nawet w top 3 naszego rankingu.

Zacznij handlować

W naszej liście znajdowały się też platformy tradingowe XTB, Bdswiss oraz Easymarkets. Jednak ze względu na jakość, one nie trafiły do naszego rankingu brokerów.

To był ranking z 6 najlepszych platform pośredniczących w handlu akcjami, obligacjami, indeksami i innymi instrumentami finansowymi i na giełdzie. Więcej informacji można znaleźć w recenzjach poszczególnych brokerów.